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Errori comportamentali: quando a cascarci è il consulente

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L’overconfidence è un bias che colpisce molti professionisti. Più si sa una cosa, più si è certi di sapere. Il consulente, vestendosi da gestore/analista, si cimenta in analisi e dissertazioni su tematiche economico-finanziarie: l’andamento delle borse, dei tassi di interesse, del cambio euro-dollaro (…diffidate). Il prof. Crespi suggerisce di rimanere umili e concentrarsi sulle esigenze […]

Fornezza (Eumetra MR): “La consulenza sia incentrata sulle persone e non solo sui portafogli”

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Bisogna ricalibrare il concetto e la percezione del valore della consulenza, che per l’investitore non può risiedere solo nel rendimento. È necessario far emergere il valore aggiunto della consulenza personalizzata sugli obiettivi di vita dei clienti, sulla pianificazione finanziaria dei bisogni familiari e sulla messa in sicurezza dei rischi, e solo in seconda battuta sul […]

1 settimana vs 10 anni

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Come si può gestire una settimana di paura per un calo importante di un indice di borsa? La risposta non né semplice, né scontata. Forse però dare uno sguardo allo stesso indice in un periodo di lungo termine può aiutare ad avere un corretto approccio. Warren Buffett, uno bravino, ama ripetere di non occuparsi come […]

Con i rendimenti a zero finisce la diseducazione degli investitori

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Il trentennio d’oro dei bond che è alle nostre spalle ha diseducato una generazione di investitori in tutto il mondo. Gli individui possono ottenere un impatto assai più importante sul proprio benessere prendendo opportune decisioni – tipicamente con l’aiuto di un bravo consulente finanziario – sulla protezione dei principali rischi, sulla previdenza integrativa, sul passaggio […]